Центробанк России запросил у российских банков информацию о сотрудничестве с криптобменниками

По информации издания «Коммерсантъ», Центробанк России впервые запросил у российских банков информацию о сотрудничестве с криптобменниками. В основном регулятора интересовали связи с такими незарегистрированными в РФ сервисами: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org. ЦБ выяснил, что оборот внебиржевого рынка криптовалют в России и странах ближнего зарубежья составляет около $1,3 млрд в месяц, из которых на пользователей в России приходится почти 50% переводов.
ЦБ просил предоставить банки как о фактах сотрудничества с криптообменниками, так и информацию о проведения через них платежей между гражданами (p2p), в том числе на карты подставных лиц.

Регулятор пояснил изданию, что по больше части сделки в криптобменниках заключаются анонимно. ЦБ видит в этом риски по отмыванию денег злоумышленниками и возможное финансирование терроризма.

ЦБ выяснил, что большинство криптобменником принимают платежи от пользователей и проводят операции по осуществлению p2p-переводов не только через свои расчетные счета, а на подконтрольные им банковские карты и электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных физических лиц. Фактически многие пользователи такие сервисов вовлечены в мошеннические схемы, хотя не осознают это. Также данные сервисы используют финансовые возможности клиентов банков и платежных систем без договоров с ними, например, «Сбера», ВТБ, «Тинькоффа», Western Union, WebMoney и «Золотая короны». Хотя по правилам данных финансовых организаций запрещены любые операции, связанные с предпринимательской деятельностью, в том числе с торговлей криптовалютой,

ЦБ напомнил, что в России расплачиваться криптовалютой запрещено, несмотря на легализацию её купли-продажи.

Представитель криптообменника Vexel.com сообщил изданию, что сервис работает в рамках правового поля и задействует все способы для борьбы с отмыванием денег.

В конце ноября 2021 года Центробанк оценил размер российского рынка криптовалют в $5 миллиардов ежегодно. В декабре начал вести переговоры с участниками рынка о возможном запрете инвестиций в криптовалюты в РФ.

В конце прошлого кода Центробанк обсуждал с участниками российского финансового рынка несколько вариантов ограничений инвестиций в криптовалюты, один из которых — блокировка карточных переводов по определенным MCC-кодам.

Читайте так же:

  • «Аквариус» начал корпоративные продажи отечественного КПК на ОС «Аврора» 4.0 — Aquarius NS M11«Аквариус» начал корпоративные продажи отечественного КПК на ОС «Аврора» 4.0 — Aquarius NS M11 13 декабря российский производитель электроники «Аквариус» начал корпоративные продажи отечественного КПК в формате смартфона на российской ОС «Аврора». Устройство получило название Aquarius NS M11. Стоимость мобильного гаджета зависит от требований корпоративных заказчиков и включает в […]
  • У долгоиграющего смартфона-миллионника Poco M2 появится спецверсия – Poco M2 ReloadedУ долгоиграющего смартфона-миллионника Poco M2 появится спецверсия – Poco M2 Reloaded Бренд Poco объявил о скором выпуске смартфона Poco M2 Reloaded – «перезаряженной» версии модели M2, которая в Индии разошлась тиражом более 1,3 миллиона экземпляров. Казалось бы. В новой версии должны были произойти какие-то кардинальные изменения. Иначе заем ее называть так громко? […]
  • Intel построит в Огайо два новых завода за $20 млрд с местом под расширениеIntel построит в Огайо два новых завода за $20 млрд с местом под расширение Intel огласила планы по увеличению своих производственных мощностей в США. Компания построит новый комплекс стоимостью $20 млрд в Огайо. Он будет включать два завода и место под расширение. Строительство начнется в конце 2022 года.Проект фабрик Intel в ОгайоIntel стремится расширить свои […]
  • Наполнять сайт работаНаполнять сайт работа СТРОИТЕЛЬНЫЕ ЗНАНИЯСТРОЙПЛОЩАДОЧНЫЕ РАБОТЫ ЗЕМЛЯНЫЕ РАБОТЫ    1. зачем обращать внимание на работу на месте? 2. Как начинается проект по борьбе с эрозией и Осадконакоплением? 3. Что вы должны знать о расчистке и уборке? 4. Что следует учитывать при сносе объекта и здания? 5. Что вы […]